股民炒股与生存的关系
在股市摸爬滚打几年,经历的事情还算比较多的,什么大风大浪都见过了,什么样的股票都见过了,什么样的股民都见过了。下面是小编为大家整理的关于股民炒股与生存的关系，希望对您有所帮助。欢迎大家阅读参考学习!
前几天有个股民却让我有些心有余悸且不知所措。她是一个40来岁的中年女士,穿着很朴素,淡妆素雅,应该是属于那种早年贫穷后经努力而从农村搬迁到城市的成功人士。但事业的成功不代表股市投资就能成功,她去年打算购置商品房和轿车,看到股市如此狂热,遂把60多万元一股脑儿地投入股市。经过一年多的奋战,现在资金只剩下7万元。在一个百年难得的大牛市中,资金从60多万元亏到只剩下7万元,这是一个什么样的概念?从几年前年初到现在,随便买一只股票并一直持有,至少是翻倍了啊!
她告诉我,她想在股市里快速捞几把就走人,赚个10%也是6万多元呀。可是每次买进一只正在上冲的股票就开始下跌,刚跌一点点的时候不舍得抛,这是人性的自然反应。可是跌了20%多的时候心慌了,忍痛抛掉,谁知抛掉之后又上去了。不甘心,又继续追高,结果又被套。如此反复,亏损不少。最惨的是买招行认沽权证,两天时间内跌幅竟达到70%!她的钱就这样不翼而飞了。
在神州大地上,像这位中年女士一样的股民不在少数。近两年随着股市的不断升温,新股民入市的步伐也越来越快,很多新股民连K线都不会看就钻进股市,一门心思地想赚钱。殊不知2006年的股市是善良的,但2007年却是温水煮青蛙般残忍,仅“5·30”这样的一个大调整,就让很多股民到目前为止都没有恢复元气。但股指仍然在不断攀高,亏损的股民又如何甘心?于是不断地制造着高买低卖的悲剧。
新股民似乎都有一个共同的心理特征,对股市可以说是一窍不通,但他们赚钱的心理比谁都迫切,而且他们从来都没想过万一亏损怎么办?要知道,股市说白了是一个竞技场,除非你有一技之长,否则赚钱和亏钱的概率都是50%;要知道,10万元亏到5万元是亏损50%,而要从5万元重新回到10万元,必须是赚100%,而且不管你是赚还是亏,你都得给证券公司缴手续费。聪明人应该都知道哪个容易哪个难。由于股票的运动没有定规,你不入场就不可能赚钱,而入场就有可能亏钱,所以应承担多少风险便成为每位股民头痛的事。索罗斯在他的自传中也多次提到他对应该承担多大的风险最感头痛。解决这个问题并无任何捷径,只有靠你自己在实践中摸索对风险的承受力。炒股是用钱赚钱的行业,一旦你的本金没有了,你就失业了,无论明天见到多么好的机会,手头没有本金,你只能干着急。
股票投资其实就像是给一个桶子加水,如果桶子完好,即使每次只加入一点点,用不着多久就可以被加满。然而如果你的桶子下面有个碗大的漏洞,一边加水一边漏,不管管子加水有多快,都是不可能加满的。如果你的桶子漏水的速度超过了加水的速度,桶子里的水迟早要被漏光的。要想把桶子加满,首先要做的不是把管子加粗,而是把桶子补好。这就是漏桶理论。简单一点说,就是第一要学会止损,第二要学会控制自己的欲望。
几乎所有的行家对炒股的建议都是首先要尽量保住你的本金。漫步股市,生存第一重要。
“看好全进,看淡全出”是指当看好了大盘趋势和某个股或某几个个股就把资金全部投入进去,而一旦看淡又全部退出空仓,这类似于足球的全攻全守。这种操作方式是比较激进的,如果看的正确也是获利最大的。罗杰斯就说过：“我并不赞同教课书上所说的‘多元投资’。看看全世界所有有钱人的故事,哪一个不是‘聚焦投资’的成果?”
与此相反的就是分散投资,不同的板块各买一点,甚至股票、债券、权证各买一点。这样上涨的股票可以抵销下跌股票的损失,“东方不亮西方亮,黑了南方有北方”。这种分散投资是建立在股市风险变幻莫测、谁也不敢保证自己选的股票就一定没有风险,因而用一种组合来平衡各个股票的收益,避免吊在一两只股票上全军覆没的风险。
同时有的专家提出了用调整优化持仓结构的方法避免风险。他不同于全攻全守,也有别于分散投资。这种理论认为,“空仓是很危险的”,“在牛市里做空,胜算概率是非常小的,如果你大量减仓,很可能在行情卷土重来时踏空。”
上述三种方法应该说是全有道理,只是它的应用环境和适用的投资者不同。
第一种方法适用于高水平的人,因为高水平的人往往能从基本面的全面掌握和透彻分析中,从众多的股票中选出“皇冠上的明珠”实行“聚焦投资”。世界上的投资大师如巴菲特一生只重仓过十几只股票。
第二种方法把股市风险放在第一位,以赚取股市的平均收益来对抗股票的风险,目前基金大都采取这种方法。
第三种方法是对组合投资的一种改进,它适用的环境是牛市当中。因为牛市总体趋势是上涨的,下跌是暂时的,轻易空仓容易踏空。空仓后买入很可能比你卖出的价格还高,而进行优化调整是上上之策。所以,我们在选用何种投资方法时,不但要弄清其适用的条件,而且要因人制宜。
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