关于基金定投止盈点的设置

| 奕玲

炒股要抱着乐观的心态,因为乐观如同一根针,能轻而易举地刺破不断膨胀的恐惧气球,使自己快速恢复到冷静的状态中。下面是小编给大家带来的基金定投止盈点的设置操作,欢迎大家阅读转发!

关于基金定投止盈点的设置

基金定投止盈点的设置操作

基金的类型:一般情况下,积极型基金的止盈点为20%,止损点为负15%;稳 健型基金的止盈点为15%,止损点为负10%;保守型基金的止盈点为10%,止 损点为负5%。止损点的幅度比止盈点的幅度小,因为这样才能及时刹车获利。

投资者的风险承受能力:对保守型的投资者,建议赚10%时就先落袋为安,赔 5%时就先退场观望。而激进型的投资者,盈亏点都可增加10%,但一旦达到点 位就要及时出场。

景气循环:若市场前景较好,盈亏点在原来的基础上可增加幅度;若市场前景 较差,盈亏点就要设置得小点;震荡市场的价格起伏波动,此时就需要耐心等待了。

炒股止盈止损点如何设置

一、止盈点设置。假设10元买的股票,而后它上涨到12元,可以设定股票在回 调10%位置时出仓。即,假如股票从12元回调到10.8元,一旦回调到位,就出 来。如果没有回调到位,就一直拿着,然后稳步修正止盈点,使自身利润接近最 大化。也可以根据时间设置止盈点,即当时间走到某一关键点,疑似一个上涨周 期完成的情况下及时出仓。

二、止损点设置。当股价跌幅达到一定比例时。比如跌幅达到10~15%即砍 仓,比例大小需要根据市场状况及自身心理承受能力而定;当股价跌破某一价位 时,比如,该股跌破8元就止损出仓。在股市中,小伙伴们要不断总结学习,只 有深刻的了解市场,理解股市的规律,才可以长期生存。

基金止盈期是什么意思

基金止盈意思是当基金到达预期收益时卖出基金,基金在盈利情况下卖出离 场,是对本金安全的保障,也是收益的绝对控制。

止盈的方法

1、预期收益止盈,投资者可以直接设置一个预期收益目标,比如 预期收益是20%,当基金收益达到20%时,投资者就可以全部卖出或者部分卖 出;

2、比较指数,投资者可以关注和持有基金相关的指数,指数往往对行情的走势 是最直观的,当指数在上升通道,投资者可以继续持有,当指数在下行通道,投 资者可以及时止损。

3种股票止盈策略

1.50%止盈法

通过回测十年基金定投历史数据,对不止盈/30%止盈/50%止盈/70%止盈/90%止盈的五种方法作对比,发现在基金定投中,设定止盈目标为50%左右,最后能达到12%以上的年化收益。

这种止盈方式简单粗暴而有效,它不用判断市场牛熊,也不看股票和指数估值,对没时间精力打理理财的普通上班族来说,不失为一个投资捷径。

但这种方法一般需要长期坚持,适合做长期定投的投资人。

但是现实中,能长期坚持定投的朋友,目前恐怕还是少数;而且,很多朋友在开始定投基金时,往往已经是牛市中后期:看到一只基金涨了很多,迫不及待地进去等着它继续涨,并没有经历过一个完整的涨跌周期。

下面给大家继续分享两个新的止盈方法,这两个方法,不像前面的方法有普适性,只适合特定的条件,但是在特定阶段,能够赚取更大的收益。

这两种方法的止盈时间,都是在指数持续上涨的时期,或者是明显的牛市中。

2.最大回撤法

如果你们没有时间天天关注市场,只关心自己手中基金的收益,那么你可以用最大回撤法来止盈。

在明显的牛市或持续上涨阶段,定投不是最赚钱的方法,这时可以先停止定投,然后自己设定一个最大的下跌幅度,当触及最大跌幅时,全部赎回。这个最大跌幅是多少,完全由你个人的风险偏好来定。

举个例子,很多定投港股基金的朋友对手里的基金喜忧半参,喜的恒生指数不停上涨收益越来越多,忧的是现在的指数点位已经接近历史高点,回调风险比较大,但赎回又怕错过后市机会。

这时候就可以用最大回撤法来玩。

假设你给自己设定最大回撤为10%,一段时间后,如果你的基金总市值,由20万元涨到了25万元,然后市场下跌,从25万元跌至22.5万元(即回撤了10%),那么这个时候你就全部赎回获利。

对现在投资港股、蓝筹股基金、中概股等基金的朋友来说,最大回撤止盈是个比较有效的方法。不过呢也可以比较激进,采取回撤20%、50%等等的下跌幅度,投资者追求更高收益的同时,就要承担相应下跌的风险。

3.PE估值法

PE估值法通过分析市场指数的市盈率(PE)高低,跟历史记录做比较,来决定赎回止盈的操作。

估值法是怎么设定的呢?以中证500指数为例,从历史PE可以看出,三个牛市的高点估值分别为88倍、91倍和83倍。稳健一点,我们可以把80倍估值设为赎回顶点,即一旦达到80以上就全部赎回;在此之前可以分批赎回。

这里的参考估值和赎回资金可以根据自己的风险偏好进行调整,风险偏好低的,可以把顶点设得更低些。

那么在达到高点前,怎么分批赎回呢?还以上面中证500为例,举一种操作方法给大家参考:当PE=60时,赎回60%的基金份额;PE=70时,赎回剩余基金份额的80%;当PE=80,赎回所有份额。

根据这一规则,从2010年开始定投中证500,7年的年化收益达到34%。而同期50%止盈目标的方法,年化收益为13.88%。

其他股票基金、指数基金也可以按照这样的策略思路进行止盈,效果可能比之前介绍的50%止盈法效果还更好。

这个方法的一个缺点,就是需要花些心思,经常关注市盈率变化,尤其是在牛市期间。

最后,总结一下:

50%止盈法:简单粗暴,适合小白定投用户。

最大回撤法:适用于指数上涨阶段,回撤点依照个人风险偏好选择

PE估值法:回测收益最高,风险最大,周期最长。

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