2021基金定投止盈的方法

| 燕玲

对于基金,主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金,大家知道基金定投止盈的方法吗?下面是小编给大家带来的2021基金定投止盈的方法有哪些,以供大家参考,我们一起来看看吧!

基金定投止盈的方法

基金定投赚钱

如果说什么是最简单、最便捷的懒人投资方法,定投基金肯定会荣登榜首。选择了基金定投,如何止盈就变成了每一位基金投资者的必修课。想要基金定投赚钱,最重要的就是止盈,想要收益好,卖得好非常关键。

基金定投止盈简单的方法中有目标收益率止盈,最适合小白,就是设定一个预期目标的收益率,在达到预期的收益率的时候,就止盈赎回,见好就收。一般常见的止盈目标收益率是30%至40%左右。注意目标止盈的收益率不能太低,一是因为操作得太频繁,赎回费用会影响投资的收益,二是牛市之中,止盈目标设置得太低就赚不了钱。

按估值止盈,是另一个市场上比较常见的止盈方法,按估值止盈的原理是,在指数估值还在低位的时候开始定投,等到估值处于明显高估的时候,卖出止盈。比较适合的一类是优秀的宽基指数基金,比如策略加权指数基金;另一类是优秀的行业指数基金,比如消费、医药等。

控制最大回撤止盈,是目标止盈的进阶方法,是在目标收益率的基础上,设定最大回撤阈值,达到止盈目标后,再继续观察,当最大回撤跌破阈值再赎回。这个方法更适合牛市行情,在牛市获得超高收益后,即使市场之后回调也可以成功撤出兑现收益。

基金定投一般流程

首先,确定理财需求计划,以及计划的时间期限,这一点很重要。

其次,评估自己的风险承受能力及投资偏好,并确定投资组合。

第三,根据个人的收入支出情况,确定每期投资的金额。

可以举一个例子,假如一对夫妇计划为其儿子建立一个教育基金,假设儿子刚上小学,投资年限为16年,已经决定投资华夏基金旗下的华夏成长证券投资基金,期望年收益率为10%,每期扣款500元,申购费率为1.8%,收费方式为前端收费,将这些信息输入华夏基金公司提供的定期定额投资计算器,可以得出到期收益为134984.26元,期间申购总费用1728.00元,到期本利和230984.26元,这样一笔钱,应该可抵孩子读大学和研究生的费用。从这个例子也可以看出定期定额投资将小钱变大钱和复利效应的威力。

最后,还有一些注意事项要提醒您,与一般申购一样,基金定投申购需遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资人办理基金定投申购业务后,以实际扣款当日的基金份额净值为基准进行计算。

基金定投并不影响正常的申购赎回,您在办理定投业务的同时,如果还有闲钱需要投资,完全可以继续申购。扣款日一般应设在每月的1号到28号之间,因为,因为二月份没有29号这一天。

基金单位净值的估值

基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。

(1)估值的目的

无论哪一种基金,在初次发行时即将基金总额分成若干个等额的整数份,每一份即为一“基金单位”。在基金的运作过程中,基金单位价格会随着基金资产值和收益的变化而变化。为了比较准确地对基金进行计价和报价,使基金价格能较准确地反映基金的真实价值,就必须对某个时点上每基金单位实际代表的价值予以估算,并将估值结果以资产净值公布。

(2)估值的确定

综观世界各国的各种基金,因其管理制度的不同而对基金资产净值的估值日的具体规定也不尽相同。不过通常都规定,基金管理人必须在每一个营业日或每周一次或至少每月一次计算并公布基金的资产净值。

(3)估值暂停

基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值,但遇到下列特殊情况,有权暂停估值:基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营业时;出现巨额赎回的情形;其他无法抗拒的原因致使管理人无法准确评估基金的资产净值。